原创丨银来财富顶风作案:高管无从业资质私募产品也敢卖给小白投资者

2024-02-10 9 0

原创丨银来财富顶风作案:高管无从业资质私募产品也敢卖给小白投资者

原创|银来财富“顶风作案”:无资质高管竟敢向新手投资者推销私募产品 这是帮主分享的第266篇原创文章;我们只发表有态度的原创文章和有用的信息。 随着中金、易钱、融易宝等公司相继出现问题,线下理财公司的产品安全和合规性受到社会各界的关注。事实上,赎回危机可能是由于不少线下理财公司私下销售私募基金产品、违规募集资金造成的。被称为史上最严的私募基金新规出台后,业内人士认为,监管层对私募基金的监管将收紧,行业将迎来大洗牌,不合规的线下理财公司首当其冲。 《第一财经日报》记者走访位于浦东新区的理财公司银来财富发现,该公司仍在公开推销私募基金,并声称保本保息。此外,记者查询该公司注册信息时发现,仅有两款已售完的产品注册,而其他在售产品均未注册。同时,公司两名高管均不具备相应的证券从业资格。 监管风暴或将来临 “中金等一系列线下理财公司近期遭遇赎回危机,监管层逐步收紧监管,目前整个行业都比较紧张。从这些公司的案例不难看出,其中不少都是私下销售私募基金产品、违规募集资金造成的。”行业观察家姜瀚告诉记者,这种模式由于资金流向不透明、缺乏公司牌照和监管,很容易给投资者带来安全风险。 4月15日,中国证券投资基金业协会正式发布《私募股权投资基金募集行为管理办法》,首次系统构建了一套专业化、可操作性、适应我国私募股权发展阶段的行业体系。股票基金行业及各类基金的差异化特点。标准和业务规范涵盖私募股权基金募集的募集主体、募集程序、账户监管、信息披露、合格投资者确认、风险揭示、冷静期、回访确认、募集机构和人员的法律责任等方面过程。 据不完全统计,2015年线下理财涉及的投资总额超过1000亿元。基金业协会公布的数据显示,截至2016年2月,中国证券投资基金业协会共查处涉嫌违规私募案件236起。案件涉及的违法行为类型主要为宣传、虚假宣传、保证资金和收入、违规等。合格投资者募集资金、非法募集资金、非法吸收公众存款等,这些问题大多发生在募集过程中。 上海一家私募基金总经理告诉记者,私募基金在我国起步时间不长,行业标准需要经历一个周期。国家也在积极引导行业标准的运行。随着监管层对私募基金行业的监管日益严格,特别是新规出台后,行业将迎来大洗牌,线下理财不合规企业将首当其冲。 近日,记者走访了位于浦东新区的银来财富。店外,一名销售经理摆了一个小摊位,摊位上堆满了有关公司金融产品的宣传资料。同时,还用小黑板展示“预订有礼,出国旅游”等小广告。不过,店里还是很冷清,没有投资者前来询问。里面坐着的只有公司员工。 在小摊位上,记者看到了一款名为“银康医疗一号资管计划”的私募基金产品。管理人为上海银来股权投资基金管理有限公司(以下简称“银来基金”)。基金规模1亿元。该基金投资于医药、医疗设施等医疗健康产业项目。起始投资额为100万元,并以10万元的整数倍递增。 公开信息显示,上海银来股权投资基金管理有限公司注册资本2亿,法定代表人为浦晓东。公司成立于2013年10月,隶属于上海银来投资集团。业务范围涵盖股权/债权投资、企业并购、基金等。发行与管理、投融资咨询等 据产品介绍,投资者购买优先部分,占基金总额的90%,其余10%由银来集团作为劣等投资者投资。作为优先投资者,其收益包括两方面,即预期固定收益加浮动收益。预计固定收益第一年8%,第二年10%,第三年12%。浮动收益预计0~600%,浮动收益在基金到期时一次性发放。 仅注册两个项目 在记者询问该基金产品是否只要有100万元就可以投资该基金项目后,接待记者的销售经理明确表示可以,并表示集团也会跟进投资,以及投资者的回报情况。会比公司的好。 随后,当记者询问该基金产品是否保本保息时,销售经理表示,投资者的本金收益绝对有保障,而且基金存放在银行,有基金项目文件证明真实存在。该项目。 中投在线研究员庄丽珍接受本报记者采访时表示,由于私募基金投资领域风险较高,不允许公开发行。同时,不能向没有风险识别能力的投资者推销,不能承诺保本保息。。私募股权基金的风险因投资方向而异。应包括市场整体下行时的系统性风险和私募基金管理人在资本运作过程中产生的一些非系统性风险。 德盛资本战略发展部副总经理于紫伟表示,不允许通过开店等公开方式推介私募基金。同时,推广私募基金不得保本保收益。任何投资都有各种风险。私募基金发起人将向合格投资者明确告知投资风险。 此外,于紫伟还指出,产品投资者,俗称合格投资者,首先需要具备相应的风险识别能力和风险承担能力。其次,单只私募基金的投资金额不得低于100万元。第三单位投资者净资产不低于1000万元,个人投资者金融资产不低于300万元,或者近三年个人年均收入不低于50万元。其中,金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。 在推介过程中,销售经理告诉记者,包括2号在内的上述基金产品已经售罄,但公司还有很多其他基金项目。此外,该公司的官方网站也会有相关的产品信息。 据中国证券投资基金业协会信息披露,目前上海银来股权投资基金管理有限公司注册的基金有2只,分别是银康医疗一号资产管理计划和银来华夏文化产业基金二期。备案时间为2015年11月和2015年12月。 据银来基金官网显示,目前在售的产品包括海南大健康基金一期、苏州大健康基金一期、江苏天成饮料资产管理计划-橘皮酒和银来-苏州森泉园专项基金。备案信息可在中国证券投资基金业协会系统中查询。 于紫伟指出,私募基金在相关私募基金登记管理办法正式实施之前,不一定能通过协会办理。私募基金备案由基金管理人负责,管理人应当在私募基金募集后20个工作日内完成备案。根据管理人姓名查询的产品为该管理人已成功注册为基金管理人的产品。 “通过协会查不到该基金公司在售的其他产品,主要原因可能有两个:1、该私募基金产品仍在募集,募集规模尚未完成;2、该基金公司是一家私募基金公司。”符合资格的基金推广机构如果您受托销售私募基金,则该部分私募基金的备案责任由产品管理人承担,如不属于上述情况,基金公司可能会涉及合规问题风险”。于紫薇说道。 值得注意的是,私募基金管理人信息披露特别提醒显示,银来基金高管朴晓东、范文超不具备基金资质。 对此,于紫伟告诉记者,基金业协会的备案答复明确要求从事私募证券投资基金和/或私募股权投资基金的管理人和高管人员必须具备证券从业资格。而现在在登记私募基金管理人资格时,对高管人员的基金管理资格有强制性要求。 庄丽珍认为,专业资质是从监管合规的角度出发,并不代表业务能力。一些优秀的草根私募管理人可能不具备相关专业资质,但这并不意味着他们不具备优秀的资本运作能力。私募产品的风险要多角度看待。当然,随着私募行业整体越来越规范,我们还是希望私募机构高管能够遵守规定。 【版权声明】 个人观点,不代表本报立场。 本文为原创内容,如需转载请联系后台 以下为Amber原创热门文章 琥珀金融帮 胡波吉布 第一财经旗下垂直于互联网金融领域的全媒体平台。已入驻微信公众号、今日头条、一点新闻、百度百家、网贷之家、新浪财经头条、网贷天眼、网易、腾讯等媒体平台。致力于为互联网金融从业者和投资者提供有价值的内容产品。

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